关于进一步加强贷款台账管理的通知

国家开发银行关于进一步加强贷款台账管理的通知 　　1997年3月17日　　开行财会[1997]88号 　　各有关局、电脑中心、武汉分行： 　　根据《国家开发银行贷款台账管理办法》(开行财会(1996)18号)和行领导在贷款台账管理系统演示汇报会上的讲话精神，为进一步加强贷款台账管理，提高信贷管理水平，现就有关问题通知如下： 　　一、要严格执行《国家开发银行贷款台账管理办法》，统一使用"国家开发银行贷款台账管理系统"软件，保证全行贷款台账管理的统一和完整。 　　二、财会局是贷款台账的归口管理部门，指导全行贷款台账工作，并负责登记资金汇拨和本息实收情况；信贷局是贷款台账的具体管理部门，财会处负责贷款台账的登记与管理，信贷处协助管理贷款台账，负责催收、审核有关凭证；电脑中心是贷款台账的设备及软件管理部门，负责贷款台账管理系统的维护、台账数据的备份和保存以及系统软件的再次开发和升级工作。 　　三、要准确、及时地登记贷款台账。对1997年2月底以前发放的贷款，应抓紧催收和严格审查代理经办行(或财会局)报送的有关报表，在确保准确的前提下，依据报表尽快补记贷款台账；对1997年3月1日以后发放的贷款，应依据代理经办行(或财会局)报送的有关凭证，在收到凭证后三日内准确登记贷款台账。 　　四、要对1994年以来的贷款利息逐次进行补测，并将测算结果与代理经办行相应的数据进行核对，如有出入，应查清情况，并提出处理意见。测息工作中一些具体问题的说明，见附一。 　　五、要加强对贷款台账管理系统和计算机的管理与维护，切实做到专人管理、专人登记。严禁在计算机上使用游戏软件及未经安全处理的外来软件，确保全行计算机系统的安全。要使用行里统一规定的计算机代码或编码规则，与贷款台账有关的代码或编码规则见附二。系统使用过程中，有何问题和建议，请向电脑中心反映，以便进一步修改、完善。 　　六、要严格执行有关保密规定，涉及贷款台账的有关凭证和报表要装订成册，妥善保管。使用贷款台账的综合部门，必须明确使用权限，不得随意向外提供涉及全行的综合性数据，切实做好贷款台账数据的保密工作，确保我行的经营安全。 　　附：一　测息工作有关问题的说明 　　一、1994年9月20日结息前发放的基本建设贷款，按开行综计(1994)127号文规定执行行业差别贷款利率，由于我行现行行业划分标准与执行行业差别贷款利率的行业划分不尽一致，因此1994年9月20日前发放的下列贷款在1994年9月20日测算的利息会稍有出入。这些贷款是：盐业、独立核算的洗煤厂、除原油开采外的石油项目、除港口外水运项目、钢铁和有色行业的独立矿山项目、大型城市供水和煤气工程项目。 　　二、按开行综计(1994)127号文规定，基本建设贷款按年结息，技术改造贷款一律按季结息。贷款台账管理系统设计为1994年度、1995年度一律按年结息。1995年四季度开始按季结息。因此，1995年9月20日测算出的技术改造贷款"当期应收利息"不受影响，但测算出的"应收未收利息复利"稍有影响。 　　附：二　借款单位、项目及有关凭证代码编制规则 　　一、借款单位代码编制规则： 　　地区代码(见表一)+行业代码(见表二)+3位流水号(各局自编) 　　二、项目代码编制规则： 　　借款单位代码─2位流水号(各局自编) 　　三、有关凭证代码编制规则 　　1.汇拨凭证(清单)代码编制规则： 　　局业务章代号+贷款种类代号+年份(2位)+2位流水号 　　2.贷款转存凭证，本金归还凭证、上划凭证、入账凭证，利息归还凭证、上划凭证、入账凭证，应收利息凭证(或计息清单)，各局分别按年份编制流水号，代码编制规则： 　　年份+4位流水号(各局自编) 　　附表：一　地区代码 　　地区 代码 地区 代码 　　北京 1100 河南 4100 　　天津 1200 湖北 4200 　　河北 1300 武汉 4201 　　山西 1400 湖南 4300 　　内蒙古 1500 广东 4400 　　东四盟 2000 广州 4401 　　辽宁 2100 深圳 4403 　　沈阳 2101 广西 4500 　　大连 2102 海南 4600 　　吉林 2200 四川 5100 　　长春 2201 成都 5101 　　黑龙江 2300 重庆 5102 　　哈尔滨 2301 贵州 5200 　　上海 3100 云南 5300 　　江苏 3200 西藏 5400 　　南京 3201 陕西 6100 　　浙江 3300 西安 6101 　　宁波 3302 甘肃 6200 　　安徽 3400 青海 6300 　　福建 3500 宁夏 6400 　　厦门 3502 新疆 6500 　　江西 3600 　 　 　　山东3 700 　 　 　　青岛 3702 　 　 　　附表：二　贷款台账系统使用的行业代码 　　行业 代码 行业 代码 　　农业 01核 工业 21 　　新疆建设兵团 02 机械 22 　　水利 03 电子 23 　　铁路 04 汽车 24 　　水运 05 轻工 25　　公路 06 纺织 26 　　民航 07 航空 27 　　煤炭 08 航天 28 　　石油 09 兵器 29 　　电力 10 船舶 30 　　钢铁 11 林业森工 31 　　有色 12 环保 32 　　黄金 13 国防 33 　　化工 14 军用电子 34 　　石化 15 劳改劳教 35 　　建材 16 扶贫专项 36 　　新材料 17 神华集团 37 　　非金属矿 18 其他 40 　　中医 19 　 　 　　医药 20